不起眼的财务报表。对于企业主来说,学习如何创建和跟踪一个项目从未像现在这样重要。报表不仅记录了一定时期内的关键财务数据,而且有可能在趋势、潜在的机会和挥之不去的威胁影响到你的底线之前识别它们。

但对于小型初创企业或正在成长的电子商务品牌来说,财务报表似乎非常令人生畏。首先,财务报表是什么?在电子商务环境中,财务报表应该如何创建和使用?

值得庆幸的是,围绕财务报表的讨论听起来比实际情况复杂得多。让我们来探索许多不同类型的财务报表,以及它们的好处和为自己创建一个可用的工具。

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什么是财务报表?

财务报表是一种会计文件,以易于理解的方式详细说明敏感的财务信息。任何与你的收入、支出或现金流相关的活动都记录在电子表格、图表或类似的可视化报告中。

在电子商务行业,可能负责财务报表的人有很多种。非常小的品牌可能会将这一过程委托给所有者,而大公司可能会依赖注册会计师或会计师来完成这项工作。其他企业可能会外包专门从事财务报表的专业人士或自由职业者。

强烈建议你定期完成财务报表。贷款机构和投资者会要求你提供这些财务文件,以了解你的财务状况。

财务报表的好处

编制财务报表有益于任何规模的企业- - - - - -从新兴公司到成长型企业。这些财务文件将清楚而简洁地详细说明用于刺激行动的信息,无论是显示利润下降的信息,还是强调明确的增长指标。它们有助于保护你的品牌免于彻底失败,让你了解可能影响你的业务的一切(以及潜在的问题来自哪里)。

使用财务报表还可以帮助您:

  • 从第三方那里获得资金.良好的财务报表可以证明你的公司是否值得投资者关注、众包融资或银行贷款。
  • 保持税务合规.准确、及时的财务报表可以解决任何紧迫的问题,从而减轻审计给企业带来的压力。
  • 对未来的预测和计划.了解过去几年的利润可以帮助你确定旺季或未来更有利可图的产品趋势。

根据企业的规模和范围,财务报表可能用于编制年度报告。这些数据可以让你对公司的年度利润有一个鸟瞰的视角,这可能是或可能不是为明年做准备的必要数据。如果你是一家上市公司,你就是法律规定向股东提供一定的年度财务报表。

四种主要的财务报表

现代世界使用的财务报表有成千上万种。然而,只有三个通常用于私人公司,另外一个用于上市公司。

根据证券交易委员会它们是损益表、资产负债表、现金流量表和权益表。让我们更详细地探讨每一个问题。

损益表

损益表是一种计算你在一定时期内总收入的财务报表。这是通过从你的毛利中减去你的费用和管理费用来实现的,如这个例子

损益表的例子

损益表通常按月、季度或年度间隔完成。但每月完成一次,对你的业务增长有一个最好的想法,这并不是一个坏主意。

记住,损益表应该是在一定时期内完成的第一份财务报告。它提供的资料将作为所有其他报告的基础。

资产负债表

资产负债表是用来衡量公司实际价值的财务报告。该文件将通过比较业务资产(项目、车辆、利润等)与负债(债务、税收、权益)来“平衡”公司的收入和支出。如果这个数字仍然是绿色的,那么你的企业的实际价值就是正的。否则,你的企业可能会因债务而受阻。

典型的小型企业资产负债表可能是这样的:

资产负债表的例子

你的企业的积极价值越高,它就会从银行、贷方和利益相关者那里得到越多的关注。随着时间的推移,当你跟踪你的资产和负债时,你可以开始对即将到来的财务机会有一个更清晰的认识。

现金流量表

超过82%的企业失败因为现金流管理能力差。依靠现金流财务报表可以在一定程度上避免这种危机,为你提供做出客观和明确决策所需的信息。

一般的小型企业现金流量表不需要很复杂,正如这个示例模板所证明的那样

现金流量表例子

如果处理得当,这些现金流量表能准确地描述你的品牌的现金流量。这可以让你在削减开支和利用收入方面做出客观的决定- l下个季度利润会更大。

股东权益的声明

如果你是一家上市公司,你需要做一份股东权益表。这份声明的目的是告知股东你的品牌价值的变化。与资产负债表类似,正资产显示出良好的健康状况和强劲的增长- - - - - -这是股东们极其渴望监督的事情。

以下是你的公司股东权益表的一个例子:

股东权益的声明

请记住,一些品牌选择将股东权益报表纳入资产负债表,而不是创建一个全新的报告。同样,这很大程度上取决于您的业务规模及其独特需求。

编制财务报表的工具

电子商务财务报表不再需要用纸和笔来制作。在科技时代,有很多不同类型的工具可以帮助你快速、干净、专业地准备财务报表。

  • 微软Excel(或谷歌Sheets)是一个很好的开始方式。你可以下载Shopify的财务工作表模板要获得一个领先的开始或关注其他可下载的模板,使您的生活更容易。
  • 平台QuickBooks而且FreshBooks让你密切关注日常的财务活动。然而,请记住,这些平台可能不具备你想要的一切- - - - - -包括特性和集成。
  • Visyond允许用户立即生成现金流量表、损益表和资产负债表。但请注意:这将让你付出代价。

如果你仍然不习惯自己创建财务报表,要知道与你所在领域的注册会计师或会计合作也是可以的。一定要选择一个有时间、有才能、有经验的专家来帮助你成功。

随着时间的推移优化你的财务报表

事实是,现代电子商务行业的任何人都有能力创建财务报表。有了无数的工具和资源,为了为内部和外部团队创建报告,很容易简单地即插即用。

如今,真正的困难在于优化上述财务报表,或者找到利用它们获得更大成功的方法。“好”和“伟大”之间有很大的区别,一份不太令人满意的财务报表可能会限制你的业务发展。

随着你的电子商务品牌不断成长和成熟,尽你所能:

  • 尽可能用技术和工具简化过程
  • 通过可视化数据绘制趋势来发现增长机会
  • 与财务报表专家(如注册会计师)合作寻求帮助

创建成功、准确和优化的财务报表的关键是不断寻找改进的方法。随着业务的持续增长,要充分利用报表的报告过程来发现现在和未来的新机会。

财务报表常见问题解答

为什么财务报表很重要?

准备财务报表对于跟踪和了解公司的财务状况非常重要。该报表在管理税务、处理审计和确保外部资金方面也发挥着至关重要的作用。

什么是四种基本财务报表?

  1. 损益表
  2. 现金流量表
  3. 资产负债表
  4. 股东权益的声明

簿记员会编制财务报表吗?

是的,簿记员有资格编制财务报表。你也可以请注册会计师或自己准备财务报表。

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